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163888美高梅会员查询_中欧预见养老2035三年持有混合(FOF)热问快答

新闻来源:田墩新闻 | 发布时间:2020-01-11 16:25:01| 作者:匿名

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问答目录:

1、中欧预见养老2035三年持有混合(FOF)是一只什么样的基金?

2、基金名称中的“2035”所指?

3、为什么是”三年持有”?

4、养老目标基金都采用FOF模式吗?

5、养老目标日期基金本是海外个人养老投资成功的经验,那这类产品本身有什么优势?

6、中欧预见养老2035在首批14只养老目标基金产品中,有什么优势?

7、中欧预见养老2035,适合怎样的投资方式?

8、多少元起购?

9、中欧预见养老2035这只基金的投研团队如何?

10、这只基金风险特征如何?

11、费率情况?

12、中欧除了即将发行“中欧预见养老2035”,在养老方面还做了什么?

13、养老目标基金与普通基金,二者有什么区别?

14、养老目标基金与FOF,二者有什么区别?

15、养老目标基金相较于商业养老保险,二者有什么区别?

问答实录:

1、中欧预见养老2035三年持有混合(FOF)是一只什么样的基金?

中欧预见养老2035是为养老投资而生的基金,对标2035年前后退休人群,帮助解决个人养老投资需求,作为养老体系中第三支柱的补充。

中欧预见养老2035本质上属于一只养老目标日期基金,养老日期目标基金(TDF)是按照投资者的退休年龄来动态调整资产配置比例的基金品种,可以随着投资者退休日的临近,自动调整权益资产和非权益资产的大类资产配置比例,使其整体投资风险逐渐降低,从而满足在不同的人生阶段投资人风险承受能力不同的需求,并最大程度地为投资者争取收益。

2、基金名称中的“2035”所指?

对标2035年前后退休人群。如果按照现在60岁退休的话,那么对应适合当下40-45岁的人群。

3、为什么是“三年持有”?

(1) 每笔资金对应的基金份额锁定3年,锁定期结束后即可赎回,可在一定程度上减少或避免因非理性赎回可能带来的损失,改善盈利体验。

(2) 在基金到达目标日期后,所有份额解锁。也即2035年之前投入的每笔资金对应的份额都可赎回,考虑到已经是退休时间,基金也进入一个“支取”阶段。

(3)实际上,证监会发布的《养老目标证券投资基金指引(试行)》中就有明确要求“养老目标基金应当采用定期开放的运作方式或设置投资人最短持有期限,且定期开放的封闭运作期或投资人最短持有期限根据权益资产的配置比例,应当不短于1年、3年或5年”此举也是鼓励投资者追求长期、理性投资,避免追涨杀跌。

4、养老目标基金都采用FOF模式吗?

中欧预见养老2035运作形式是FOF(基金中基金),投资于中欧基金内部以及全市场其他基金公司基金。

海外领先的TDF产品制造商大都采用内部FOF的模式。例如,普信(T. Rowe Price)专注于内部主动基金、领航(Vanguard)专注于内部被动基金、富达(Fidelity)则兼顾内部主动和被动等。

5、养老目标日期基金本是海外个人养老投资成功的经验,那这类产品本身有什么优势?

(1)养老目标日期基金(TDF)是海外主流养老产品

自1996年首只TDF成立以来,已经连续22年净流入,总规模超过万亿美元,2006年到2017年的的最近十年间,规模年化复合增长率超过25%(ICI,中欧基金整理)。

(2)养老投资的一站式解决方案,投资轻松便捷,一步到位

TDF可以随着投资者退休日的临近,动态调整权益资产和非权益资产的大类资产配置比例,自动匹配不同人生阶段的风险偏好,投资者可根据退休时间对号入座买入。

(3)通过长期定投的方式买入基金,可以平滑风险

个人养老金投资期限长,对流动性要求低,借助定投的方式投资TDF基金,争取在长期视角下实现相对的“高收益&低风险”。

6、中欧预见养老2035在首批14只养老目标基金产品中,有什么优势?

首批的14只产品中,有8只TDF(中欧预见养老2035属于TDF),6只TRF。

(1)养老目标日期基金(TDF)相对于养老目标风险基金(TRF)的优势

(2)中欧权益基金优势

(3)配置内部基金优势

在致力于打造“多策略投资精品店”的中欧基金,旗下产品风格多样,且过往长期业绩优异,能够为中欧预见2035TDF提供优质丰富的底层产品。

① 配置内部基金可避免双重收费

② 配置内部基金可减少外部调研成本

7、中欧预见养老2035,适合怎样的投资方式?

一次性投资+定投

养老是个长期的事情,养老投资需要获得较好的收益,也要注重安全性。定期持续的分批投资,不仅能均摊成本,更能减少因为非理性的投资行为所带来的损失的可能性。参与TDF基金投资时间愈早,本金的长期投资效应更明显,可大大减轻后期的定投负担。因此,建议投资者考虑采取初期一次性认购+后期小额定投的模式进行TDF的投资。

8、多少元起购?

待公告之后第一时间告知!

9、中欧预见养老2035这只基金的投研团队如何?

团队负责人:顾伟

17年证券从业经验,擅长大类资产配置及固定收益投资管理。

曾在保险行业管理的资金规模达到万亿级别,此类资产管理经验在公募基金行业内极为罕见。

拟任基金经理:桑磊

10年以上资产配置投资管理与研究经验。

拥有CFA、CPA、FRM(金融风险控制)、中国精算师等7项行业顶尖资格认证,精算能力和风控能力突出,利于精准把握基金的资产配置比例,注重投资安全性。

团队特点和优势:

① 拥有保险等大类资产投资经验,投资团队核心成员平均从业年限超13年;

②团队核心成员均来自国内最大险资管理机构之一的平安体系,资金管理能力突出;

③具备大额资金管理经验,团队负责人顾伟曾管理过超万亿元资产;

④团队成员具有中国精算师资质,能够实现负债端的优化测算,同时其曾任职风险管理岗,具有量化风险管理优势。

10、这只基金风险特征如何?

养老目标日期基金采用动态的资产配置策略,基金随目标日期(退休时间)临近,逐渐调低权益资产持仓比重,简单点说,就是年纪越大,配置股票类基金等资产越来越少,配置债券类基金等资产越来越多,风险收益特征与投资者实际年龄相符,力求兼顾收益和稳定性。

11、费率情况?

相比一般公募基金,养老目标基金可以设置优惠的基金费率,并通过差异化费率安排,鼓励投资人长期持有。

12、中欧除了即将发行“中欧预见养老2035”,在养老方面还做了什么?

(1)水滴养老

中欧基金旗下APP中欧钱滚滚拥有“水滴养老”服务模块,能够为用户提供覆盖全生命周期的专属养老账户,以公募基金为基础配置标的,根据用户年龄,自动匹配合适的养老投资方案。

(2)养老投教,为社会大众普及个人养老金相关知识,解答养老理财困惑。

①中欧基金和多家权威媒体合作,如中国基金报、等,开通养老投教的连载专栏;

②中欧基金与中国基金报携手举办“中国个人养老金管理的生态构建——2018中欧基金养老金融论坛”,以“养老金第三支柱体系建设”为关键词,探讨个人养老新思路。

延展>>

13、养老目标基金与普通基金,二者有什么区别?

14、养老目标基金与一般FOF,二者有什么区别?

15、养老目标基金相较于商业养老保险,二者有什么区别?

以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。

“养老”的名称不代表收益保障或其他任何形式的收益承诺,产品不保本,可能发生亏损。基金投资需谨慎。

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